EUs 3:e penningtvättsdirektiv innebär att alla EU-länder nu skärper sina penningtvättslagar. Direktivet gäller bland annat bankerna. För Skurups Sparbank är det en självklarhet att arbeta aktivt mot penningtvätt och terrorismfinansiering.
Misstänkt penningtvätt rapporteras omgående till berörda myndigheter. Genom att vi anpassat oss till EUs nya penningtvättsdirektiv har vi tagit ytterligare steg i det förebyggande arbetet och fortsätter vara en pålitlig och säker affärspartner.
Direktivet i korthet
I korthet innebär det nya EU-direktivet att banker måste göra en bedömning av risken för att banken används för penningtvätt. Banken ska även ha en god kunskap om kunden och dennes affärer när en affärsrelation inleds. Här handlar det om ett antal frågor som måste besvaras av kunden. Speciella regler gäller också för personer i politiskt utsatt ställning som är skrivna utomlands (politically exposed persons). När det gäller juridiska personer, till exempel företag, måste banken kontrollera vem som är verklig huvudman, det vill säga vem eller vilka som kontrollerar minst 25 procent av företaget.
För att bankerna inte ska utnyttjas för terrorismfinansiering är de förbjudna att göra affärer med personer eller organisationer som finns på EUs sanktionslista. Vi bevakar officiella register över individer och organisationer som kan vara kopplade till terroristaktiviteter och vidtar åtgärder för att förhindra finansieringen av terrorism.
Hur påverkar direktivet dig?
Vid insättningar från 10.000 kr kommer alla att få legitimera sig. Vi kan även komma att ställa några ytterligare frågor till dig. I övrigt blir det ingen större skillnad för dig som är kund i banken. Vill du bli kund i banken får du några frågor så att vi förstår syftet med ditt sparande eller dina affärer. Dessa frågor kommer alla banker att ställa i och med anpassningen till den nya lagstiftningen. Den kundinformation vi får behandlas konfidentiellt och banksekretessen gäller precis på samma sätt som tidigare. Genom att lära känna dig bättre kan vi även ge ännu bättre service och presentera olika erbjudanden anpassade till dina behov.
Har du frågor kring penningtvätt eller terrorismfinansiering, så är du välkommen att kontakta oss på Skurups Sparbank.
| Snabbmeny |
 |
|
